Qu'est-ce que le trading de marge? Comment utiliser le trading de marge sur la binance
Binance, l'un des principaux échanges de crypto-monnaie du monde, offre un trading de marge aux utilisateurs qui cherchent à maximiser leurs opportunités de marché. Ce guide expliquera ce qu'est le trading de marge et comment l'utiliser efficacement sur Binance.
Qu'est-ce que le trading sur marge
Le trading sur marge est une méthode de négociation d'actifs utilisant des fonds fournis par un tiers. Comparés aux comptes de trading classiques, les comptes sur marge permettent aux traders d'accéder à des capitaux plus importants, leur permettant ainsi de tirer parti de leurs positions. En résumé, le trading sur marge amplifie les résultats de trading, permettant ainsi aux traders de réaliser des profits plus importants sur les transactions réussies. Cette capacité à accroître les résultats de trading rend le trading sur marge particulièrement populaire sur les marchés à faible volatilité, notamment le marché international du Forex. Cependant, le trading sur marge est également utilisé sur les marchés des actions, des matières premières et des cryptomonnaies. Sur les marchés traditionnels, les fonds empruntés sont généralement fournis par un courtier en investissement. En revanche, dans le trading de cryptomonnaies, les fonds sont souvent fournis par d'autres traders, qui perçoivent des intérêts en fonction de la demande du marché pour les fonds sur marge. Bien que moins courants, certaines plateformes d'échange de cryptomonnaies proposent également des fonds sur marge à leurs utilisateurs.
Comment utiliser le trading sur marge sur l'application Binance
Avec le trading sur marge Binance, vous pouvez emprunter des fonds pour effectuer des transactions à effet de levier. Suivez 4 étapes simples pour réaliser des transactions sur marge en une minute. Le trading sur marge prend en charge les modes [Marge croisée] et [Marge isolée].
Consultez le guide ci-dessous pour débuter avec le trading sur marge sur l'application Binance.
Guide de l'utilisateur de la marge isolée (Web)
1. Négociation
1.1 ConnexionConnectez-vous au site web principal de Binance à l'adresse https://www.binance.com/ . Dans le menu en haut de la page, allez dans [Spot] - [Marge] pour accéder à l'interface de trading sur marge. Cliquez sur [Isolé] dans le menu de droite et sélectionnez la paire de trading souhaitée (comme ZRXUSDT par exemple).
Remarque : Vous pouvez vous référer aux vidéos [Étapes du trading sur marge] ou [Tutoriel sur marge] situées au milieu de la page de l'interface de trading pour en savoir plus sur le trading sur marge.
1.2 Activation
Dans l'interface de trading, confirmez la paire de trading et le taux de marge, lisez les Conditions d'utilisation, puis cliquez sur [Ouvrir maintenant].
1.3 Transfert
Dans l'interface de trading, cliquez sur [Transférer] sur le côté droit de la page.
Dans la fenêtre contextuelle de transfert, confirmez que vous transférez de votre [Portefeuille Spot] vers un compte sur marge isolée, tel que [ZRXUSDT Isolé]. Sélectionnez la [Pièce], saisissez le [Montant] et cliquez sur [Confirmer].
Remarque : Cliquez sur ? pour basculer entre [ZILBTC Isolated] et [Spot Wallet].
1.4 Emprunt
Dans l'interface de trading, cliquez sur [Emprunter] sur le côté droit de la page.
Dans la fenêtre contextuelle Emprunter/Rembourser, sélectionnez la [Pièce] et saisissez le [Montant], puis cliquez sur [Confirmer l'emprunt].
1.5 Trading
Dans l'interface de trading, sélectionnez le type d'ordre en cliquant sur [Limite], [Marché], [OCO] ou [Stop-limite]. Sélectionnez le mode de trading [Normal] ; saisissez le [Prix] et le [Montant] que vous souhaitez acheter, puis cliquez sur [Acheter ZRX].
Remarque : Dans l'interface de trading, vous pouvez fusionner emprunt + trading ou trading + remboursement en sélectionnant le mode [Emprunter] ou [Rembourser] lorsque vous [Acheter ZRX sur marge] ou [Vendre ZRX sur marge].
1.6 Remboursement
Après avoir réalisé des bénéfices, il est temps de rembourser la dette (montant emprunté + intérêts). Dans l'interface de trading, cliquez sur [Emprunter] à droite de la page, comme précédemment.
Dans la fenêtre contextuelle Emprunter/Rembourser, accédez à l'onglet [Rembourser], sélectionnez la [Pièce] et saisissez le [Montant] à rembourser, puis cliquez sur [Confirmer le remboursement].
2. Portefeuille
Accédez à l'interface du compte sur marge en sélectionnant [Portefeuille] - [Portefeuille sur marge] dans le menu déroulant en haut de la page. Sélectionnez [Marge isolée] et saisissez une [Coin] (par exemple, ZRX) pour filtrer les paires de trading. Vous pouvez y consulter vos actifs et vos passifs.
Remarque: Dans l'interface du compte sur marge, vous pouvez également consulter vos actifs, vos passifs et vos gains sous [Positions].
3. Commandes
Accédez à l'interface des ordres sur marge via [Ordres] - [Ordre sur marge] dans le menu déroulant en haut de la page.Sélectionnez [Marge isolée] pour consulter l'historique de vos ordres. Vous pouvez filtrer les paires de trading par [Date], [Paire] (comme ZRXUSDT) et [Côté].
Remarque: Dans l'interface des ordres sur marge, vous pouvez également consulter vos [Ordres ouverts], [Historique des transactions], [Emprunts], [Remboursements], [Transferts], [Intérêts], [Appels de marge] et [Historique des liquidations], etc.
Guide express sur le trading sur marge
Quatre étapes pour le trading sur marge :
Étape 1 : Activer le compte sur marge
Choisissez [Trade] → [Basic] dans le panneau de navigation, sélectionnez l'onglet [Marge] sur n'importe quelle paire de trading sur marge, puis cliquez sur [Open margin account].mceclip0.png
Activez le compte sur marge en cliquant sur [Je comprends] après avoir lu le contrat de compte sur marge.
Étape 2 : Transférer
Sélectionnez [Transfert] pour transférer du portefeuille spot au portefeuille sur marge.
Sélectionnez la cryptomonnaie que vous souhaitez transférer, saisissez le montant et cliquez sur [Confirmer le transfert] pour transférer.
Étape 3 : Emprunter/Trader
Sélectionnez [Emprunter] pour effectuer un achat sur marge ou une vente sur marge.
Étape 4 : Rembourser/Trader
Sélectionnez [Rembourser] pour effectuer un achat sur marge ou une vente sur marge.
Comment activer un compte sur marge sur Binance
Pour activer un compte sur marge sur Binance, connectez-vous à votre compte Binance et cliquez sur [Portefeuille] - [Portefeuille sur marge]. Pour la sécurité de votre compte, il est nécessaire d'activer au moins une méthode d'authentification à deux facteurs (2FA).
Remarques:
- Au moins 10 sous-comptes peuvent ouvrir un compte sur marge
- Les utilisateurs ne peuvent emprunter qu'un actif estimé en BTC avec un effet de levier de 5X.
- Les sous-comptes ne peuvent pas ajuster l'effet de levier de marge à 5X
Niveau de marge et appel de marge Binance
1. Niveau de marge de la marge croisée
1.1 Les utilisateurs participant aux prêts sur marge peuvent utiliser les actifs nets de leurs comptes de marge croisée sur Binance comme garantie, et les actifs numériques de tout autre compte ne sont pas inclus dans la marge pour les transactions sur marge croisée.
1.2 Le niveau de marge d'un compte à marge croisée = Valeur totale des actifs d'un compte à marge croisée/(Total du passif + Intérêts impayés), où :
Valeur totale des actifs d'un compte à marge croisée = valeur marchande totale actuelle de tous les actifs numériques du compte à marge croisée
Total des passifs = la valeur marchande totale actuelle de tous les prêts sur marge en cours dans le compte de marge croisée
Intérêts impayés = le montant de chaque prêt sur marge * le nombre d'heures de durée du prêt au moment du calcul * taux d'intérêt horaire - déduction/intérêts payés.
1.3 Niveau de marge et opérations associées
Effet de levier 3x
Lorsque votre niveau de marge est 2, vous pouvez négocier, emprunter et transférer des actifs vers le portefeuille d'échange;
Lorsque 1,5 niveau de marge ≤ 2, vous pouvez négocier et emprunter, mais vous ne pouvez pas transférer de fonds hors de votre compte sur marge;
Lorsque 1,3 niveau de marge ≤ 1,5, vous pouvez trader, mais vous ne pouvez pas emprunter, ni transférer des fonds hors de votre compte sur marge;
Lorsque 1,1 niveau de marge ≤ 1,3, notre système déclenche un appel de marge et vous recevez une notification par e-mail, SMS et site web vous invitant à ajouter des garanties supplémentaires (transférer davantage d'actifs) pour éviter la liquidation. Après la première notification, l'utilisateur reçoit une notification dans les 24 heures.
Lorsque le niveau de marge est ≤ 1,1, notre système déclenche la liquidation et tous les actifs sont liquidés pour rembourser les intérêts et le prêt. Vous êtes informé par e-mail, SMS et site web.
Effet de levier 5x (pris en charge uniquement dans le compte principal)
Lorsque votre niveau de marge est 2, vous pouvez négocier, emprunter et transférer des actifs vers le portefeuille spot;
Lorsque 1,25 niveau de marge ≤ 2, vous pouvez négocier et emprunter, mais vous ne pouvez pas transférer de fonds de votre compte sur marge vers votre portefeuille d'échange;
Lorsque 1,15 niveau de marge ≤ 1,25, vous pouvez trader, mais vous ne pouvez pas emprunter, ni transférer des fonds de votre compte sur marge vers votre portefeuille d'échange;
Lorsque 1,05 niveau de marge ≤ 1,15, notre système déclenche un appel de marge et vous recevez une notification par e-mail, SMS et site web vous invitant à ajouter des garanties supplémentaires (transférer davantage d'actifs) pour éviter la liquidation. Après la première notification, l'utilisateur reçoit une notification dans les 24 heures.
Lorsque le niveau de marge est ≤ 1,05, notre système déclenche la liquidation et tous les actifs sont liquidés pour rembourser les intérêts et le prêt. Vous êtes informé par e-mail, SMS et site web.
2. Niveau de marge de la marge d'isolement
2.1 Seuls les actifs nets du compte sur marge isolé de l'utilisateur peuvent être utilisés comme garantie dans le compte correspondant, et les actifs des autres comptes de l'utilisateur (compte sur marge croisée ou autres comptes isolés) ne peuvent pas être calculés comme garantie pour celui-ci.
2.2 Le niveau de marge du compte isolé = la valeur totale des actifs du compte isolé / (valeur totale des passifs + intérêts impayés)
Parmi eux, la valeur totale des actifs = la valeur totale des actifs sous-jacents + les actifs nominaux du compte courant isolé
Total des passifs = La valeur totale des actifs qui ont été empruntés mais non restitués sur le compte courant isolé
Intérêts non remboursés = (le montant de chaque actif prêté * la durée du prêt * taux d'intérêt horaire) - intérêts remboursés
2.3 Niveau de marge et fonctionnement
Lorsque le niveau de marge (ci-après dénommé ML) est de 2, les utilisateurs peuvent négocier, emprunter et transférer les actifs excédentaires du compte vers d'autres comptes de trading. Cependant, le ML doit être égal ou supérieur à 2 après le transfert pour garantir le bon fonctionnement du transfert d'actifs.
Rapport initial (IR)
Le taux d'intérêt initial (TI) correspond au taux de risque initial après emprunt. Il existe différents TI selon l'effet de levier. Par exemple, le TI sera de 1,5 pour un effet de levier de 3x avec un emprunt total, de 1,25 pour un effet de levier de 5x avec un emprunt total et de 1,11 pour un effet de levier de 10x avec un emprunt total.
Ratio d'appel de marge (MCR)
Lorsque MCR
Le MCR varie selon le levier utilisé. Par exemple, le MCR est de 1,35 pour un effet de levier de 3x, de 1,18 pour un effet de levier de 5x et de 1,09 pour un effet de levier de 10x.
Ratio de liquidation (LR)
Quand LR
Lorsque ML ≤ LR, le système exécute le processus de liquidation. Les actifs détenus sur le compte sont vendus pour rembourser le prêt. Les utilisateurs sont alors avertis par e-mail, SMS et rappels sur leur site web.
Le LR varie en fonction des différents effets de levier. Par exemple, le LR pour un effet de levier 3x est de 1,18, pour un effet de levier 5x, il est de 1,15 et pour un effet de levier 10x, il est de 1,05.
Indice de prix de négociation sur marge
L'indice des prix de négociation sur marge est calculé de la même manière que l'indice des prix des contrats à terme. Il regroupe les prix des principales bourses au comptant, pondérés par leur volume relatif. Il est basé sur les données de marché de Huobi, OKEx, Bittrex, HitBTC, Gate.io, Bitmax, Poloniex, FTX et MXC.
Nous prenons également des mesures de protection supplémentaires afin d'éviter toute baisse de performance du marché due à des interruptions des prix du marché au comptant et à des problèmes de connectivité. Ces mesures de protection sont les suivantes:
Écart de source de prix unique : lorsque le dernier prix d'une bourse particulière s'écarte de plus de 5 % du prix médian de toutes les sources, la pondération du prix de cette bourse sera temporairement fixée à zéro.
Écart de source multi-prix : si le dernier prix de plusieurs bourses présente un écart supérieur à 5 %, le prix médian de toutes les sources sera utilisé comme valeur d'indice au lieu de la moyenne pondérée.
Problème de connectivité d'échange : si nous ne pouvons pas accéder au flux de données d'un échange dont les transactions ont été mises à jour au cours des 10 dernières secondes, nous considérerons les dernières données de prix disponibles pour calculer l'indice des prix.
Si un échange n'a aucune mise à jour de données de transaction pendant 10 secondes, le poids de cet échange sera défini sur zéro lors du calcul de la moyenne pondérée.
Protection du dernier prix de transaction: Lorsque le système de correspondance «Indice de prix» et «Prix de référence» ne parvient pas à garantir une source de données de référence stable et fiable, l'indice sera affecté pour les contrats à indice de prix unique (c'est-à-dire que l'indice de prix ne changera pas). Dans ce cas, nous utilisons notre mécanisme de «Protection du dernier prix de transaction» pour mettre à jour le prix de référence jusqu'à ce que le système revienne à la normale. Ce mécanisme permet de modifier temporairement le prix de référence afin qu'il corresponde au dernier prix de transaction du contrat, ce qui permet de calculer les profits et pertes latents et le niveau d'appel de liquidation. Ce mécanisme permet d'éviter les liquidations inutiles.
Remarques
Taux croisé: pour les indices sans cotation directe, le taux croisé est calculé comme l'indice de prix composite. Par exemple, lorsque l'on combine les cours LINK/USDT et BTC/USDT pour calculer le taux LINK/BTC.
Binance mettra à jour les composants de l'indice des prix de temps à autre.
Combien de temps dure le trading sur marge
«Long» signifie acheter à bas prix puis revendre à un prix plus élevé. De cette façon, vous pouvez tirer profit de la différence de prix.
Regardez la vidéo et découvrez comment trader sur marge.
Comment vendre à découvert sur marge
Regardez la vidéo et apprenez à vendre à découvert sur marge.
Conclusion: Tradez de manière responsable avec marge sur Binance
En suivant les étapes appropriées et en mettant en œuvre des mesures de contrôle des risques, les traders peuvent utiliser efficacement le trading sur marge pour améliorer leurs stratégies de marché tout en protégeant leurs investissements. Tradez toujours de manière responsable et utilisez uniquement l'effet de levier adapté à votre tolérance au risque.
